この記事では米国ETF「VTI」について紹介します。
米国株に興味を持って色々と調べだすと『VTI』という文字をよく見かけますよね。
しかし内容を見てみても、「いまいちピンと来ない」なんてことないでしょうか？
そこで今回は、VTIについて調査してみたので、結果を簡単に紹介していきます。
この記事を読むことで、VTIについての理解を深めることができますよ。
というわけで早速見ていきましょう。
※投資は自己責任・自己判断でお願いします。
VTIとは
アメリカに本社がある世界最大規模の資産運用会社「バンガード社」が提供するETF（上場投資信託）。
正式名称は、「バンガード・トータルストック・マーケットETF」といいます。
VTIの特徴は？
CRSP米国総合指数のパフォーマンスに連動することを目指しているETFです。
いきなり難しい単語が出てきましたが簡単に解説しますね。
CRSP米国総合指数とは？
CRSP総合米国指数とは、米国株式市場の動向を表す株式指数の１つです。
アメリカで上場する大、中、小型を含む株式約３，５００銘柄の時価総額の平均を表しています。
米国市場は約３，５００の企業で構成されていているので、米国株式のほぼ１００％をカバーすることになります。
つまり
VTIに投資をすると、米国株式の全体約３，５００銘柄に分散投資するイメージになります。
しかし、分散割合は組入れ銘柄ごとや構成セクターによって違ってきます。
代表的な組入れ銘柄
上位の組入れ銘柄は以下になります。（2020年11月30日現在）
| 保有銘柄 | シンボル | ファンド構成比 | シェア |
|---|---|---|---|
| Apple Inc. | AAPL | 5.00200 % | 435,000,752 |
| Microsoft Corp. | MSFT | 4.42200 % | 213,879,056 |
| Amazon.com Inc. | AMZN | 3.68200 % | 12,032,850 |
| Facebook Inc. Class A | FB | 1.81800 % | 67,948,184 |
| Alphabet Inc. Class A | GOOGL | 1.44000 % | 8,496,371 |
| Alphabet Inc. Class C | GOOG | 1.36200 % | 8,010,084 |
| Berkshire Hathaway Inc. Class B | BRK.B | 1.16400 % | 52,651,758 |
| Tesla Inc. | TSLA | 1.15500 % | 21,067,120 |
| Johnson & Johnson | JNJ | 1.04000 % | 74,405,338 |
| JPMorgan Chase & Co. | JPM | 0.98100 % | 86,175,932 |
皆さんご存知のアップルやマイクロソフト、アマゾンといった有名大企業にも分散投資できるということです。
他にも、アルファベットはあのGoogle。
そしてバークシャー・ハサウェイは、あの投資の神様ウォーレン・バフェット氏率いる投資会社ですね。
テスラは現在急成長中のEV車メーカー。
ジョンソン・エンド・ジョンソンは製薬、医療機器そのほかヘルスケアに関する製品を取り扱う会社です。
プロクター・アンド・ギャンブルはご存知 P&G。
そうそうたる大企業が上位に名を連ねています。
構成セクター
セクター別の構成比率になります。（2020年11月30日現在）
| セクター | VTI |
|---|---|
| テクノロジー | 26.2 % |
| 一般消費財 | 16.4 % |
| 資本財 | 13.8 % |
| ヘルスケア | 13.5 % |
| 金融 | 10.4 % |
| 生活必需品 | 5.3 % |
| 電気通信 | 3.5 % |
| 不動産 | 3.4 % |
| 公益 | 3.1 % |
| Energy | 2.3 % |
| 素材 | 2.1 % |
テクノロジーつまりIT関係が最も多く２６．２％と約４分の１を占めています。
近年はIT企業が急成長しているので、セクターでの占める割合も大きくなっているということです。
成長性
VTIの株式チャートです。
2002年頃から2020年12月までのVTIのチャートになります。
リーマン・ショックのあった2008年〜2009年にかけてや、2020年のコロナショックでは大きく下がっています。
しかし、長期で見ると右肩上がりで成長しているのが分かりますね。
直近5年では、約１．５２倍上昇しています。
配当や利回りや経費率など
（2020年12月11日調べ）
配当額
０．６７（２０２０／９／２８）
配当利回り
１．４２％
※数値はhttps://www.bloomberg.co.jp/quote/VTI:USより引用
1年トータルリターン
１９．１０%
3年トータルリターン
１３．２２％
5年トータルリターン
１３．９５％
経費率
０．０３％
引用：https://www.vanguardjapan.co.jp/retail/investment-products/funds/detailview/etf/0970/equity/prices/us
VOOとの比較
同じバンガード社から提供されている、S＆P５００指数に連動する人気のVOOと比較してみます。
| 2020年１１／３０現在 | VTI | VOO |
| 1年トータルリターン | １９．１０％ | １７．４０％ |
| 3年トータルリターン | １３．２２％ | １３．１３％ |
| 5年トータルリターン | １３．９５％ | １３．９５％ |
| 設定来 | ８．０５％ | １４．７４％ |
| 経費率 | ０．０３％ | ０．０３％ |
| 分配金 | $ 0.674100 （2020/09/28） | $ 1.308500 （2020/09/30） |
トータルリターン
トータルリターンを比較すると、1年トータルリターンではVTIが高いですね。
しかし、３年間、５年間での平均トータルリターンはほぼ同じで、ほとんどパフォーマンスに差はないですね。
経費
両方０．０３％で経費率は同じ。
分配金
分配金はVOOの方が高いです。
が、調べてみると、配当利回りとして比べるとほぼ大差無しとのことです。
比較した結果
結論として大きな差はなしです。
なので、購入の基準は、アメリカ全体の企業に投資したい人はVTI。
S&P５００の大型株に投資したい人はVOOと好みによると言えます。
VTIはこんな人におすすめ
VTIは以下のような人におすすめだと言えます。
- 米国経済の成長性に投資したい人
- 米国株に投資したいけど、個別銘柄はよく分からない人
- 個別銘柄は怖いので分散投資したい人
- 米国企業全体に分散投資し投資リスクを下げたい人
ブログやYouTubeなどでもよく取り上げられており、人気のETFとなっています。
そして、直近のコロナショックからも回復し、株価は再び上昇傾向となっています。
まとめ
おさらいすると、
VTIはアメリカのバンガード社が提供するETFで、CRSP米国総合指数という指数に連動することを目指していましたね。
それで、CRSP米国総合指数はというと、アメリカで上場する大、中、小型の株式の約３，５００銘柄で構成されている米国市場を表す指数のこと。
そして、VTIに投資をするとアメリカ全体の３，５００銘柄に分散投資するといったイメージになるということでした。
少しでも参考になれば嬉しく思います。
株式投資て始めてみると、知らないことだらけで難しいですよね。
私も分からないことだらけですが、一緒に少しずつ勉強していきましょう。
というわけで今回はここまでです。
それではまた。
